Przygotowanie wewnętrznej procedury w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu jest dużym wyzwaniem dla instytucji wynikającym z ustawowych zobowiązań nałożonych między innymi na zakłady ubezpieczeń na życie, instytucje finansowe, instytucje pieniądza elektronicznego, podmioty prowadzące działalność w zakresie gier losowych, firmy inwestycyjne, NBP, banki krajowe i oddziały banków zagranicznych. Proces należy rozpocząć od rzetelnego zapoznania się regulacjami prawnymi. Niedopełnienie obowiązku wprowadzania takiej procedury jest zagrożone karą pozbawienia wolności do lat 3.